Какую страховую компанию выбрать для осаго 2020

Содержание

Список надежных страховых компаний по ОСАГО 2021: рейтинг по надежности и народным отзывам

Какую страховую компанию выбрать для осаго 2020

Статистика дорожно-транспортных происшествий в России оставляет желать лучшего: ежедневно в стране регистрируются сотни аварий. Каждый случай при даже благоприятном исходе не обходится без материальных потерь.

Минимизировать расходы и скорее решить проблемы позволит вовремя оформленный у надежного страховщика полис страхования автогражданской ответственности.

Выбрать наиболее выгодное и удачное предложение позволит приведенный далее рейтинг страховых компаний ОСАГО 2021.

надежности 2021 года

Судить об ответственности и исполнении своих обязательств страховой компанией, в первую очередь, будет правильно по размеру произведенных выплат. Объясняется это просто: чем больше компания выделила бюджета на оплату компенсации по ущербу, значит, тем больше возникало страховых случаев и, соответственно, количество клиентов у страховщика тоже больше.

Внимание! Статистика составлена на основании данных за 1 квартал.

Росгосстрах

Данной страховой компании удалось занять лидирующую позицию в рейтинге надежности. Первое место ей было удостоено благодаря выплаченным по страховым случаям 5,2 миллиардам рублей.

Росгосстрах – компания с наибольшим стажем. Свою деятельность она начала еще в далеком 1921 году. За долгие годы своего существования страховщик развился до впечатляющих размеров: по стране функционируют 1500 офисов и 300 пунктов урегулирования убытков; а 50,000 сотрудников усердно трудятся во благо любимого работодателя.

Здесь клиентам представлена возможность оформить страховку ОСАГО в режиме онлайн либо при посещении офиса компании. В первом случае достаточно пройти на официальный сайт и кликом «купить полис онлайн» перейти к сервису оформления документа.

В появившемся окне потребуется зарегистрироваться/авторизоваться, ввести личные данные, сведения о транспортном средстве. В результате калькулятор на сайте рассчитает стоимость полиса и у пользователя появится возможность покупки страховки.

Важно! Электронный полис действителен без всяких печатей и подписей. Его достаточно распечатать и возить с собой.

РЕСО-гарантия

Страховщик произвел выплату по страховым случаям в размере 4,9 миллиардов рублей. Такой размер компенсаций позволил занять компании 2 место в рейтинге лучших страховых компаний по ОСАГО.

Страховая компания РЕСО-Гарантия начала свою деятельность в 1991 году. На данный момент страховщику удалось добиться следующих показателей:

  • 950 точек продаж по всей стране;
  • 27,000 трудоустроенных в компании страховых агентов;
  • Более 100 видов предлагаемых услуг.

Рассматриваемый страховщик обязуется рассчитать стоимость полиса ОСАГО на основе действующего в стране размера базового тарифа с учетом различных коэффициентов.

В случае возникновения страхового случая здесь подразумевается выплата не более 400,000 рублей по имуществу, и 500,000 рублей по жизни и здоровью на одного пострадавшего.

Однако размер этой суммы можно увеличить: для этого в РЕСО-Гарантии предлагают оформить полис добровольного страхования автогражданской ответственности.

ВСК

Компания удостоилась 3 места в рейтинге надежности благодаря выплаченной компенсации за один расчетный период в размере 3,3 миллиарда рублей. При этом сумма вырученных средств за то же время было значительно выше – 5,3 миллиарда рублей.

ВСК предлагает оформить полис ОСАГО, не выходя из дома – прямо на официальном сайте страховщика. Для этого следует пройти по «рассчитать и купить полис» и ввести в предложенные поля необходимые данные. Заключительные шаги: получение стоимости страховки и ее покупка.

Для удобства клиентов страховая компания предлагает при возникновении страховых случаев не дожидаться приезда инспектора ГИБДД, а самостоятельно заполнить специальный бланк – Европротокол.

Однако возможность его использования четко регламентировано: без сотрудника полиции можно обойтись при отсутствии разногласий по виновнику аварии и повреждениям, при столкновении никто не пострадал, у сторон имеются действующие полиса ОСАГО и участниками ДТП стали всего 2 ТС.

АльфаСтрахование

Расходы страховой компании по компенсационным ущербам составили сумму в 2,8 миллиарда рублей. При этом размер собранных премий превысил 9 миллиардов. Это один из наиболее удачливых страховщиков в рейтинге!

АльфаСтрахование оказывает услуги в страховой сфере более 25 лет. За это время компании удалось разработать и ввести в работу свыше 100 продуктов, открыть около 270 представительств в регионах и удостоиться звания страховщика с высоким рейтингом надежности.

Рассматриваемая страховая компания предлагает оформить полис ОСАГО непосредственно в своих офисах либо в режиме онлайн на сайте. Стоимость страховки не будет отличаться от выбранного способа ее оформления.

Влиять на конечную цену ОСАГО будут иные факторы: мощность автомобиля, регион регистрации страхователя, его возраст и стаж вождения, наличие/отсутствие страховых случаев ранее, количество допущенных к управлению ТС лиц.

СОГАЗ

По показателю «о произведенных страховых выплатах» стразовая группа «СОГАЗ» не сильно отстает от своего предшественника по рейтингу – здесь компенсационные расходы составили 2,7 миллиарда рублей. При этом выручка страховщика за тот же период превысила 4,5 миллиарда.

Страховая группа «СОГАЗ» основана в 1993 году.

За более 25 лет существования компании удалось добиться немалых высот: более 1000 офисов на территории всей страны, оказание страховых услуг крупнейшим организациям (РЖД, Газпром, Северсталь, Роснефть и другие), получение высоких оценок от рейтинговых агентств. Ежедневно страховщик выплачивает около 290 миллионов рублей компенсационных возмещений.

СОГАЗ предостерегает своих потенциальных клиентов от покупки поддельных полисов ОСАГО. Чтобы не стать заложником мошеннических деяний рекомендуется приобретать страховку только в офисах компании либо на официальном сайте.

Внимание! Проверить полис на достоверность можно на сайте российского союза автостраховщиков (РСА). Подробнее как это делается можно прочитать в статье.

Ингосстрах

Данной компании досталась 6 строчка рейтинга страховых компаний по ОСАГО в 2021 году. Такого высокого показателя ему удалось добиться за счет выплаченных 2,4 миллиарда рублей компенсационного возмещения. Выручка же компании за тот же период составила почти 5,6 миллиарда рублей.

Ингосстрах ведет свою деятельность с 1947 года. За долгие годы своего существования компании удалось удостоиться множество наград и занять высокие показатели в рейтингах надежности. Однако не все так положительно шло при ведении деятельности: несколько раз страховщику приходилось выплачивать огромные суммы по ущербам:

  • 158 миллионов долларов за полную гибель космического аппарата;
  • 85 миллионов долларов за гибель спутника;
  • 75 миллионов долларов за последствия пожара на складе «Протек» – дистрибьютора лекарственных средств;
  • 56 миллионов долларов за гибель груза в результате крушения самолета АН-124.

Ингосстрах, как и большинство своих конкурентов, предлагает новый вид страхования – электронный полис ОСАГО. Воспользовавшись специальным сервисом на сайте страховщика можно легко и быстро оформить требуемую страховку. Для увеличения выплат при возникновении страхового случая, защиты от дополнительных рисков компания предлагает дополнительные услуги: ДСАГО, КАСКО.

МАКС

Компания за отчетный период выплатила своим клиентам компенсационное возмещение в размере 1,7 миллиарда рублей. За такие показатели МАКС досталось 7 место в рейтинге надежности. При этом количество собранных премий составило 2,6 миллиарда.

Страховая компания «МАКС» начала свою деятельность в марте 1992 года. Почти за 28 лет своего существования ей удалось добиться признания высокого степени надежности от рейтингового агентства «Эксперт РА». Это означает, что страховщик достаточно кредитоспособен, финансово устойчив и не вызывает сомнений по поводу своей ответственности и серьезности.

МАКС предлагает 2 варианта продукта по обязательному страхованию автогражданской ответственности:

  • ОСАГО (необходим для беспрепятственного передвижения по территории Российской Федерации);
  • «Зеленая карта» (является обязательным при выезде на ТС за границу).

Если первый вариант полиса допустимо приобрести в офисе компании либо на официальном сайте страховщика, то «иностранный» документ оформляется только в отделениях страховщика.

Согласие

Компания произвела за отчетный период страховые выплаты в размере 1,2 миллиарда рублей, что позволило занять ей 8 место в рассматриваемом рейтинге. При этом по собранным страховым премиям страховщику не удалось попасть в ТОП-10: за вырученные 1,5 миллиарда рублей ей досталось только 12 место.

СК «Согласие» ведет страховую деятельность более 25 лет. Она оказывает все виды установленных на территории страны услуг по страхованию и перестрахованию. За годы своего существования страховщик застраховал:

  • Свыше 10 миллионов ТС и выплатил по ним 146,5 миллиарда компенсационного возмещения (что равно 97% от количества обращений).
  • Почти 5 миллионов человек и осуществил по их полисам выплат в размере 22,9 миллиардов рублей (в данном случае одобрение равно 100%).
  • Более 800 тысяч квартир и выплатил их собственникам 917 миллионов рублей (92% положительных решений).
  • Практически 80 тысяч предприятий. Страховые выплаты по ним составили сумму в 11 миллиардов рублей (92% одобрений).

Согласие предлагает 3 продукта по автострахованию:

  • ОСАГО (обязателен для оформления на территории Российской Федерации);
  • КАСКО (добровольная страховка, позволяющая возместить ущерб по многочисленным рискам);
  • Зеленая карта (требуется при выезде на авто за границу).

Внимание! С 1 января 2017 года страховщик осуществляет выдачу электронных полисов ОСАГО. Оформить и купить их доступно на официальном сайте компании.

Ренессанс

Последнее место в представленном рейтинге страховых компаний по ОСАГО оказалась группа Ренессанс Страхование. Эта строчка в рейтинге ей досталось за 1,1 миллиарда выплаченных средств.

Ренессанс осуществляет страховую деятельность с 1997 года. Своими ключевыми продуктами компания называет автострахование (КАСКО и ОСАГО), добровольную медицинскую страховку, страхование путешественников и имущества организаций.

Народный рейтинг страховых

Судить о страховщике только по показателям вырученных и выплаченных средств будет неправильно. Об ответственности и исполнении своих обязательств можно говорить согласно хорошим отзывам клиентов. Поэтому ниже представлен народный рейтинг страховых компаний:

  1. «Югория».
  2. «Тинькофф Страхование».
  3. «Зета Страхование».
  4. «Ренессанс Страхование».
  5. «АльфаСтрахование».

Список составлен на основе количества и качества комментариев и отзывов о каждом страховщике.

Оформить полис онлайн в хорошей компании

Для удобства читателей ниже будет представлен удобный калькулятор для расчета стоимости полиса ОСАГО. Подставив в предложенные поля собственные данные, можно узнать стоимость страховки и при удовлетворении всех условий оформить ее в режиме онлайн.

Выводы

На основе представленного рейтинга, можно сделать следующие основные выводы:

  • Выбирая страховую компанию для приобретения полиса ОСАГО, следует опираться на рейтинги надежности компании. Страховщик входит в ТОП-10 по основным показателям? Повод обратиться именно в эту организацию.
  • Рекомендуется выбрать несколько вариантов страховых и рассчитать на их официальных сайтах стоимость полиса: где выгоднее, там и приобретать ОСАГО;
  • На сегодняшний день быстро, просто и в любое время купить полис доступно в режиме онлайн: главное это делать только на официальных сайтах.

Полезен материал? Поблагодарите автора «лайком» и поделитесь публикацией в социальных сетях.

В 2021 году предполагается отмена некоторых коэффициентов по ОСАГО. Подробнее о грядущих изменениях можно прочитать в статье.

Источник: https://strahovkaved.ru/osago/rating-strahovyh-kompanij-2

страховых компаний по ОСАГО 2019-2020 года

Какую страховую компанию выбрать для осаго 2020

Сегодня многие автовладельцы следят за рейтингом страховых компаний по ОСАГО за 2019 — 2020 годы. Оформление полиса необходимо для безопасного вождения, при этом хочется оформить его там, где помогут и все разъяснят. И чтобы можно было получить гарантии на оперативные выплаты в случае наступления страхового случая. Мы расскажем о 10 самых надежных компаниях.

Тинькофф Страхование

В рейтинге страховых компаний по Осаго 2019 — 2020 «Тинькофф Страхование» занимает почетное место. Молодая компания существует на рынке с 2013 года, но уже успела себя зарекомендовать. Филиалы расположены во всех регионах Москвы.

Есть круглосуточная квалифицированная помощь. В случае дорожно-транспортного происшествия вы получите информационную поддержку в чате или по телефону. Решение о выплатах принимается спустя полчаса после заявления. На официальном сайте есть онлайн-калькулятор, где можно высчитать стоимость ОСАГО.

Как и многие солидные страховые компании, «Тинькофф Страхование» предоставляет возможность получить полис на электронную почту, оплатив его банковской картой.

По рейтингу надежности у компании средний уровень ruBBB+.

Это крупная частная компания с хорошей репутацией. Филиалы расположены по всей России: в Москве, в Санкт-Петербурге и других городах. Славится быстрым оформлением полиса, через интернет или в офисе, удобным продлением. Есть круглосуточная поддержка. овое агентство «Эксперт» выставило ей максимальный рейтинг качества А++.

«АльфаСтрахование» предлагает оформить допзащиту к ОСАГО по страхованию жизни водителя.

«Росгосстрах» лидирует в рейтинге страховых компаний по ОСАГО 2019 по надежности в Москве. Это старейшая страховая компания России с почти столетней историей. Насчитывает несколько тысяч офисов по всей стране.

В конце 2019 года стало известно, что международное рейтинговое агентство S&P Global Ratings повысило рейтинг финансовой устойчивости и кредитный рейтинг до уровня ВВ— с позитивным прогнозом. Российские рейтинговое агентство тоже не осталось в стороне и повысило рейтинг компании до ruAA-. То есть «Росгосстрах» продолжает оставаться одной из самых надежных компаний на отечественном рынке.

Страховая группа «СОГАЗ» с 27-летней историей — одна из самых надежных и конкурентоспособных в России. Стабильный рейтинг ruAAA тому подтверждение. Филиалы компании находятся по всей стране.

В феврале этого года страховая группа «СОГАЗ» увеличила уставный капитал до 30 млрд руб. Сумма впечатляет. На страховом рынке это солидный показатель, подтверждающий финансовую устойчивость фирмы.

Интересно! Эти социальные выплаты можно получить от государства в 2020​

include_poll4113

Согласие

Еще один лидер рейтинга страховых компаний по ОСАГО 2019 по надежности. Входит в единую страховую группу с ООО «Согласие-Вита». На рынке страховых услуг компания трудится 25 лет. Офисы компании находятся в 25 городах России.

Национальное рейтинговое агентство присвоило «Согласию» рейтинг надежности и качества услуг ААА.ic. Это максимальная степень надежности. Компания отличается высоким качеством оказания услуг, доля отказов в выплатах значительно ниже, чем у конкурентов.

Постоянным клиентам «Ингосстраха» не приходится думать, в какой страховой лучше оформить полис. Они предпочитают не менять компанию.

Это объяснимо: «Ингосстрах» входит в топ-10 страховщиков России. Является одной из старейших страховых компаний, основанной еще в конце сороковых годов прошлого века. Филиалы компании находятся в более чем 80 регионах нашей страны.

финансовой надежности стабильный, ruAAA.

Зетта Страхование

Компания с международным опытом работы действует с 1993 года. До 2015 года это было ООО СК «Цюрих». Сегодня существует более сотни филиалов в 44 регионах России.

«Зетта Страхование» — надежная и финансово устойчивая компания, судя по рейтингу: ruA+ (стабильный).

Компания существует на рынке 29 лет. До 2019 года была частью ведущей немецкой компании, а потом акции выкупила компания СПАО «РЕСО-гарантия».

«ЭРГО» входит в топ-15 лучших крупнейших компаний России в сфере страхования. Ее филиалы находятся в более чем 30 регионах страны. финансовой надежности от агентства «Эксперт» — ruA+ (умеренно высокий).

Югория

Компания действует с 1997 года, находится в Ханты-Мансийском автономном округе. Входит в 20 лучших страховщиков России. АО «ГСК»Югория» занимает 11 строчку рейтинга ОСАГО. Более сотни филиалов находятся по всей стране, от Калининграда до Владивостока.

финансовой надежности стабильный, ruA.

финансовой надежности по версии агентства «Эксперт» ruAA — (стабильный). «Ренессанс Страхование» входит в 600 крупнейших российских компаний. Занимает 8 место в рейтинге обязательного страхования ОСАГО. Филиалы компании «Ренессанс Страхование» расположены в 20 крупных городах России.

Клиенты часто хвалят компанию за полные и оперативные страховые выплаты.

Интересно! Страхование загородного дома: правила и секреты​

Как выбрать хорошую страховую компанию?

Вам посоветовали хорошую страховую компанию или вы начитались положительных отзывов в интернете? Не спешите делать выводы. «Сарафанное радио» не всегда срабатывает. Каждый конкретный страховой случай индивидуален. Если ваш коллега или сосед остались довольны работой компании, не факт, что и вас все устроит в случае чего. А отзывы в интернете не всегда объективны, да и «липовых» хватает.

При выборе компании ориентируйтесь прежде всего на следующие критерии:

Наличие лицензии. Ищите страховщика на сайте Службы Банка России по финансовым рынкам.

Адрес регистрации. Страховая компания зарегистрирована за рубежом? Доверять ей не следует.

надежности. Обращайте внимание и на него. Причем учитывайте рейтинги, которые были в предыдущие годы, чтобы составить полную картину.

Опыт работы. Чем старше компания, тем больше вероятность, что ей можно доверять.

Уровень выплат и количество заключенных договоров. Ищите информацию об уровне выплат каждой конкретной страховой компании. Если он слишком высокий или низкий, это должно насторожить. Учитывайте и то, как много компания заключила договоров.

Тарифы. Не следует ориентироваться на цену и искать, где подешевле. Рискуете нарваться на мошенников. Но бонусы и скидки страховые компании действительно могут предоставлять клиентам, поэтому изучите эту информацию тоже.

Источник: https://finance.rambler.ru/business/43740465-reyting-strahovyh-kompaniy-po-osago-2019-2020-goda/

Где самое дешёвое ОСАГО 2020?

Какую страховую компанию выбрать для осаго 2020

Обновлено 26.08.2020
Закончился очередной год cтрахования и встал вопрос продления ОСАГО на автомобиль супруги — Nissan Qashqai+2 2011 года выпуска. В предыдущие годы оформляли еОСАГО в Тинькофф — очень удобно. Стоимость полиса ОСАГО для двух водителей с максимальным КБМ 13 (все годы без аварий, дает скидку 50% от базового тарифа) составляла 4 447 рублей.

Кнопки «продлить полис» в личном кабинете Тинькофф не было, поэтому написал в чат поддержки. Там подумали и назвали новую стоимость полиса на 2020 год — 4 732 рубля.

 Я удивился подорожанию, ведь во всех новостях нам радостно сообщают что «Средняя цена полиса ОСАГО в I квартале 2020 года снизилась по сравнению с аналогичным периодом прошлого года на 1,1% — с 5544 до 5482 рублей (21 апреля, пресс-служба Российского союза автостраховщиков).» А ведь у меня и жены было страховых случаев, т.е.

мы только платим, страховые же не платили ни разу, плюс у нас стаж более 15 лет у каждого. Я решил изучить вопрос. К сожалению, актуальной информации по этому вопросу крайне мало. Поиск выдает в основном сайты-калькуляторы стоимости страховки.

Сайты-калькуляторы ОСАГО онлайн

Я попробовал несколько из них. Стоимость, за которую они предлагали мне оформить полис еОСАГО, была на уровне предложения Тинькофф. Потратив время на одном из сайтов на ввод тонны информации, получил цены, радикально отличающиеся от того, что было в предварительном расчете.

Тарифы до расчета:

Тарифы после расчета:

Как видите, цены существенно изменились после расчета, что довольно странно, так как это результат расчета для максимальной скидки 50% от базового тарифа. Для автовладельцев, у которых были аварии, результаты будут отличаться еще больше.

Главное — все цены практически на одном уровне (и в Альфа Страховании тоже 4743 руб). С помощью подобных сайтов найти страховую с более низкой стоимостью ОСАГО не получилось.

Цель подобных калькуляторов — заманить низкой ценой на предварительном расчете, затем заставить вас потратить время на ввод кучи информации, после чего выдать реальную стоимость, которая выше, чем предварительная.

Видимо, в надежде на то, что вы пожалеете своё время и согласитесь с подорожанием. Сайты-калькуляторы сотрудничают с только с теми страховыми компаниями, которые платят им комиссию за новых клиентов, а комиссия, как известно, сидит в цене.

Совет №1 — если хотите сэкономить, не тратьте время на подобные сайты.

Как же вычисляется стоимость полиса ОСАГО?

Формула ОСАГО

Формула вычисления стоимости полиса установлена законом и едина для всех страховых компаний:

Стоимость ОСАГО = ТБ * КТ * КБМ * КВС * КО * КМ * КС * КН

Как видим, довольно примитивная формула. Перемножаемые коэффициенты это:

  • ТБ — тариф базовый
  • КТ — коэффициент территории (определяется местом регистрации собственника авто)
  • КБМ — «бонус-малус» (скидка/надбавка за безаварийную/аварийную езду — до 50% за 10 лет без аварий)
  • КВС — «возраст-стаж» (скидка/надбавка за возраст/стаж — скидка только у водителей от 30 лет)
  • КО — коэффициент ограничения количества допущенных к управлению автомобилем лиц (если есть список лиц, допущенных к управлению — 1, если нет — 1,87)
  • КМ — коэффициент мощности двигателя (чем мощнее, тем дороже полис)
  • КС — сезонность использования (если пользуетесь авто 3 месяца в году — 50% от стоимости полного полиса, 4 месяца — 60% и так далее)
  • КН — коэффициент нарушений правил страхования (предоставление недостоверных сведений страховщику, влияющих на выплату в большую сторону, преднамеренное провоцирование аварии, причинение вреда имуществу из-за грубого нарушения ПДД — +50% к базовой стоимости)

Итак, по сути, автовладелец может менять стоимость полиса следующими способами:

  • Выбором страховой компании с наименьшим ТБ (базовым тарифом);
  • Выбором опции ограничения допущенных к управлению лиц с КБМ и КВС не хуже, чем у основного водителя. Без ограничения — полис на 87% дороже;
  • Сезонным использованием автомобиля (мне кажется, мало кто так делает).

Остальные коэффициенты можно принять за константу, так как они определены характеристиками автовладельца, либо используемого автомобиля (прописка, мощность, нарушения).

Базовый тариф страховых компаний

Страховые компании вправе самостоятельно устанавливать базовые тарифы на конкретных территориях в рамках заданного законом коридора. Для физлиц и ИП, не использующих в качестве такси автомобили категорий «B» и «BE», этот коридор — от 2 746 руб до 4 942 руб. Т.е.

стоимость полиса (при всех прочих равных коэффициентах) будет отличаться в 1.8 раза между страховыми компаниями, использующими минимальный и максимальный тариф коридора соответственно.  Как выяснилось, страховые компании довольно часто этим правом пользуются.

В интернете много статей о том, что выгодно покупать ОСАГО в той, или иной компании, но на самом деле базовый тариф мог измениться и выводы уже не актуальны.

Совет №2 — проверяйте актуальный базовый тариф на сайте страховой компании.

Кстати, полис Тинькофф Страхования, о котором я писал в начале, подорожал именно по этой причине — страховая увеличила базовый тариф с 3 706 руб до 4 108 руб (на 11%) с 01.11.2019. И изначально привлекательный по тарифам страховщик стал весьма заурядным.

Самое дешёвое ОСАГО в Москве

Итак, поиски привели меня к страховой компании Абсолют Страхование, базовый тариф которой по Москве — 3 480 руб.

Я зарегистрировался на их сайте, заполнил всю информацию, необходимую для полиса (юзабилити, правда, из 90х), оплатил онлайн и получил через минуту электронный полис еОСАГО на почту.

Полис обошёлся мне в 4 009 рублей — значительно дешевле того, что предложил мне Тинькофф (4 732 руб). Правда, пришлось потратить время на изучение вопроса и заполнение информации на сайте нового страховщика.

Таким образом, я пополнил ряды тех, у кого премия по ОСАГО снизилась по отношению к прошлому году, чему я несказанно рад. У большинства же из тех, кто решил просто продлить полис и не менять страховщика, премия выросла, либо, как минимум, осталась на прежнем уровне  — это показали все сайты-калькуляторы ОСАГО, которые я использовал, пытаясь найти выгодный тариф.

По состоянию на 26.08.2020 самый дешёвый полис ОСАГО в Москве и МО предлагает Совкомбанк Страхование. Правда, потребуется диагностическая карта. Полис от Абсолют Страхования подорожал.

Таблица базовых тарифов страховых компаний по Москве и МО (актуально на 26.08.2020):

Страховая компанияМоскваМО
Совкомбанк Страхование35903600
Гайде36003600
Армеец37003700
Абсолют37503850
АСКО39003900
Ренессанс40004000
ВСК40504050
Росгосстрах41184115
Тинькофф42504250
Альфа Страхование43904390
Ингосстрах44104410

Итак, совет №3 — хотите сэкономить, меняйте страховую компанию.

Надеюсь, эта информация была вам полезна.

Сравнение бонусных программах крупнейших сетей АЗС и актуальные скидки на бензин и ДТ ЗДЕСЬ.

Источник: https://vygoda.ru/news/gde-samoe-deshjovoe-osago.html

рейтинг страховых компаний ОСАГО по надежности в 2020 году

Какую страховую компанию выбрать для осаго 2020

На рынке автострахования существует множество компаний, предоставляющих услуги владельцам транспортных средств. Перед выбором СК для получения полиса нужно принимать к учету ряд важных параметров. страховых компаний по ОСАГО может значительно упростить анализ страховщиков и успешно подобрать подходящую фирму.

По каким характеристикам выбирать страховую компанию

для СК сформировался практически сразу после введения в России необходимости получения обязательного страхования автогражданской ответственности. Сейчас без полиса ОСАГО не выйдет оформить даже кредит на приобретение транспортного средства.

Изначально водителями выбирался страховщик по одному простому принципу – где ниже стоимость, туда и следует обращаться. Но в дальнейшем, почувствовав нас своем кошельке всю ошибочность данного метода, автовладельцы предпочитают руководствоваться качеством оказания услуг.

Не редкость, когда страховые компании пренебрежительно относятся к выполнению обязательств, стремясь уйти от необходимости выплачивать компенсацию пострадавшей стороне.

В дополнении сейчас очищается финансовый сектор страны по инициации Центрального банка Российской Федерации – уже не одна организация потеряла свою лицензию на осуществление деятельности.

Из-за этого водители вынуждены вновь заниматься поиском подходящего агентства, что подразумевает дополнительные и финансовые траты.

Чтобы не ошибиться с выбором, нужно учитывать показатели надежности страховых компаний, обратив внимание на такие характеристики:

  • текущее финансовое положение страховщика;
  • база клиентов;
  • особенности ценовой политики;
  • качество сервисного обслуживания;
  • срок нахождения на рынке;
  • размер капитала и активов;
  • сумма выплат.

Получить необходимую информацию можно по отзывам бывших и нынешних клиентов, изучив внутреннюю документацию учреждения или же воспользовавшись различными рейтингами. Помимо вышеуказанных параметров, рекомендуется определить собственные показатели – будь то доступность офиса для получения консультации или особенности предоставления выплат (акции, скидки, специальные предложения).

Какие существуют рейтинги

Эксперт может оценивать деятельность компаний по различным характеристикам, отдавая предпочтение тем или иным позициям. В связи с этим формируется несколько возможных рейтингов. Не каждый из топов обоснован или соответствует действительности, поэтому при рассмотрении подходящей СК, нужно правильно подойти и к выбору рейтинга.

Можно ли верить топам от специализированного агентства

Как правило, агентство при формировании рейтинга анализируют:

  • срок пребывания фирмы на рынке;
  • надежность.
  • качество и количество выплат;
  • аккредитация;
  • возможность получения полиса в онлайн режиме и т.п.

Такие компании являются коммерческими, ведь в их список СК может попасть только в том случае, если был заключен договор на оценку и оплачена данная услуга.

Но не нужно думать, что все топы являются продажными. На 2020 год находиться в рейтинге крупных агентств – это необходимость для страховщика, если он стремится к расширению клиентской базы.

Поэтому подход у оценщика бесстрастный, не предполагающий подлога.

Анализируя показатели деятельности страховой компании, агентства применяет такую методику присвоения места в рейтинге:

  • А++. Лучшие страховщики с наивысшим уровнем надежности;
  • А+. Ненамного хуже первых позиций – очень высокий уровень;
  • А. Тоже хороший выбор, но всего лишь третье место и высокий уровень надежности;
  • В и С. От этих вариантов лучше отказаться, так как надежность в этом случае варьируется от неудовлетворительной до очень низкой;
  • D и Е. При таких обозначениях компания находится либо в стадии банкротства, либо лишена лицензии, либо проходит ликвидацию.

К примеру, рейтинг крупнейшего агентства РА по уровню надежности представляет собой следующий перечень:

Наименование страховой фирмы.Уровень надежности.
СОГАЗ.4,8.
Росгосстрах.4,6.
ВТБ страхование.4,6.
Ингосстрах.4,6.
АИГ.4,5.
МАКС.4,5.

Однако при выборе страховщика руководствоваться только показателем надежности не рекомендуется. В дополнении нужно учитывать и другие параметры: отзыв клиента, риски судебного иска, уровень компенсации. К примеру, рейтинг по выплатам выражается следующим образом:

Наименование страховой компании.Величина средней выплаты (тысяч рублей).
Геополис.118,3.
Верна.103,4.
Альянс.86,3.
БОС.80.
Московия.72,7.
АСКО.71,6.

нужно рассматривать рейтинги за текущий период. Нет смысла обращать внимание на топы годичной давности. Компания может лишиться лицензии или сменить ценовую политику за считанные месяцы.

Какой есть рейтинг от ЦБ РФ

Данный топ немного отличается от информации, которая выделяется рейтинговыми агентствами. Ведь, чтобы попасть в поле зрения РА, страховщик должен уплатить за оценку и формирование мнения.

В случае с Центробанком СК обязаны каждый квартал предоставлять данные о результатах своей деятельности за истекший период. Сотрудники ЦБ РФ уже на основании этой информации выводят перечень рекомендуемых организаций.

Топ-5 выглядит следующим образом:

  • АльфаСтрахование;
  • АльфаСтрахование-Жизнь;
  • ВТБ Страхование;
  • ВСК;
  • РЕСО-Гарантия.

Перечень от Центробанка можно назвать более полным, ведь при составлении рейтинга учитываются все существующие страховщики. И все же при выборе важно обращать внимание на выводы оценочных агентств. При необходимости можно запросить результаты по региону. Это особенно важно для жителей столицы, ведь в Москве существует множество СК, которые действуют именно на уровне субъекта.

Что такое народный рейтинг

Существует и так называемый народный топ. В таких случаях в первую очередь принимаются во внимание следующие характеристики:

  • срок, в течение которого страховая компания выплачивает компенсацию;
  • уровень сервисного обслуживания, на который могут рассчитывать клиенты;
  • отзывы от друзей, знакомых или даже пользователей сети;
  • количество клиентов;
  • и другие параметры, вполне понятные рядовому автовладельцу.

При данном подходе рейтинг выглядит следующим образом:

  • первое место отдается АльфаСтрахованию, которое обладает наивысшем уровнем надежности, что подтверждается положительными отзывами клиентов;
  • Альянс также считается компанией А++. В качестве дополнительных преимуществ выступает поддержка обратной связи в течение 24 часов и наличие возможности получить страховку дистанционным способом;
  • ВСК приобрела популярность за счет оперативного возмещения убытков – в среднем требуется не более 5 дней;
  • ВТБ Страхования занимает 4 место и признана как одна из самых крупнейших отечественных СК, которая по факту является системообразующей;
  • Ингосстрах уже давно действует на территории Российской Федерации, имеет широкую региональную сеть и является постоянным участником ТОП-10 страховщиком России.

Чтобы сделать правильный выбор, нужно изначально определиться с собственными потребностями: важен больше размер выплат или оперативность в их предоставлении, сервисное обслуживание или наличие различных специальных предложений. Но в любом случае нужно принимать к учету результаты различных агентств, ЦБ РФ и отзывы клиентов – все это позволит заключить договор с надежной компанией, удовлетворяющей все необходимые требования.

Лучшие страховые компании по ОСАГО обновлено: 25 декабря, 2019 автором: АвтоЮрист Консультация

Источник: https://lawcars.ru/luchshie-strahovye-kompanii-po-osago/

страховых компаний ОСАГО 2020

Какую страховую компанию выбрать для осаго 2020

Когда вы планируете покупать страховку ОСАГО, то встаете перед выбором страховой компании. Кто-то выбирает страховщика по рекомендации знакомых, кто-то идет в ближайший офис. А кто-то изучает показатели страховых по данным рейтинговых агентств или смотрит отзывы в интернете.

Отчего зависит позиция страховой компании в рейтинге и как проводится оценка их деятельности подробно расскажем в статье. 

Критерии оценки

Все у кого есть автомобиль, должны обязаны купить полис ОСАГО – это закреплено законом. Именно поэтому очень важно выбрать хорошую и стабильную компанию, которая будет осуществлять компенсацию, если вы попали в ДТП.

Хорошим подспорьем при выборе страховщика является анализ ее деятельности.

составляется специальными агентствами, они изучают и анализируют деятельность СК по следующим критериям:

  1. Размер уставного капитала СК – чем он больше, тем выше рейтинг.
  2. Надежность компании.
  3. Репутация собственников СК.
  4. Стратегия страховщиков.
  5. Диверсификация рисков.
  6. Размер и надежность перестраховочного пула.
  7. Структура клиентской базы.
  8. Отзывы страхователей о деятельности компании.
  9. Количество и размер компенсаций.

присваивается страховщикам после анализа указанных параметров.

Как видно из таблицы, выбор страховщика следует с рейтингом категории «А». Страховщики, которые имеют рейтинг В тянут с выплатой компенсации.

Те организации, кому присваивается рейтинг С и ниже – испытывают серьезные трудности с ликвидностью или находятся в стадии банкротства, соответственно рассматривать покупку полиса у них не стоит.

Как выбрать страховую компанию

При выборе СК, следует обращать внимание не только на рейтинг, но и на ее репутацию, почитать что пишут реальные клиенты о работе СК, а так же учитывать, как долго она работает на рынке.

Так как те Страховщики, кто давно ведет деятельность в сфере ОСАГО накопили достаточный опыт, и их показатели остаются стабильными на протяжении многих лет, если им присвоен рейтинг категории «А».

овые агентства

В РФ существует несколько компаний, которые занимаются оценкой страховых и кредитных организаций.

Эксперт РА – российское кредитное рейтинговое агентство. Его деятельностью является присвоение рейтинга страховым и кредитным организациям. Эксперт РА включено в реестр рейтинговых агентств Центральным Банком России.

Помимо присвоения рейтингов они принимают решения разрешать или нет страховщикам, пенсионным  фондам к определенному виду деятельности.

Национальное рейтинговое агентство – работает в России с 2002 года. С 12 сентября 2019 года включено в реестр агентств ЦБ РФ. Однако, это агентство присваивает рейтинг лишь тем компаниями, которые предоставляют необходимые данные для аналитики, поэтому их рейтинг может быть неполным.

Экспертный рейтинг СК по ОСАГО

Для удобства вы публикуем рейтинг, который был составлен агентством Эксперт РА. Он присваивался по итогам анализа финансового состояния, эффективности управления и степени диверсификации рисков страховщиков.

НомерКомпания
1АльфаСтрахованиеruAA+
2ЛибертиruAA+
3ЭРГОruAA+
4РЕСОruAA+
5ВСКruAA
6СОГАЗruAAA
7ИнгосстрахruAAA
8ВТБ-СтрахованиеruAAA
9ЭнергогарантruAA-
10Ренессанс СтрахованиеruAA-

надежности страховых компаний по ОСАГО

надежности был проведен по результатам деятельности компании, в результате анализа компаниям присвоена оценка по 5-ти бальной шкале.

Название компании

СОГАЗ

4,8

ЭРГО (ERGO)

4,7

ВТБ Страхование

4,6

Ингосстрах

4,6

Росгосстрах

4,6

АИГ 

4,5

Сургутнефтегаз

4,5

МАКС

4,5

РЕСО-Гарантия

4,4

Чулпан

4,4

Спасские ворота

4,4

РСХБ-Страхование

4,4

Комплексный Страховщиков

Кроме экспертного рейтинга и рейтинга надёжности существует комбинированный рейтинг Страховых компаний.

Он складывается из нескольких показателей: объёмов сборов страховой премии по ОСАГО, размеров выплат и количества договоров. А также соотношение между количеством заявленных и урегулированных страховых случаев, это параметр очень важен, так как характеризирует страховщика не только с точки зрения отказов в страховом возмещении, но и с точки зрения скорости урегулирования страхового события.

Народный рейтинг страховых компаний

Работа Страховых компаний – это работа с клиентами. Поэтому очень важно изучить отзывы реальных клиентов при выборе компании для покупки полиса ОСАГО.

Из отзывов клиентов можно узнать, как быстро компания осуществляет выплаты, кто урезает размер компенсаций, а кто нет. А так же отзывы позволяют оценить уровень клиентского сервиса. Вот один из вариантов народного рейтинга:


Место
Страховая компанияРешено проблем после обращенияОтзывы
1ЮГОРИЯ91.35%241
2Зетта Страхование 90.84%131
3АЛЬФАСТРАХОВАНИЕ88.98%6603
4РЕСО-ГАРАНТИЯ88.14%619
5Тинькофф Страхование86.55%34
6Абсолют Страхование 86.03%11
7РЕНЕССАНС СТРАХОВАНИЕ80.66%355
8АСТРО-ВОЛГА76.65%79
9ИНГОССТРАХ70.9%462
10СОГЛАСИЕ69.7%493
11НСГ-РОСЭНЕРГО61.42%430
12Сбербанк Страхование57.23%18
13ВСК56.66%1046
14ЧУЛПАН53.81%41
15ВЕРНА53.33%482
16СОГАЗ50.27%74
17ВТБ50.25%26
18МАКС47.97%56
19РОСГОССТРАХ44.6%153

Анализ деятельности страховщиков

Мы собрали данные аналитиков и специалистов, которые анализировали страховщиков на основании информации Центрального банка и расположили их в порядке убывания показателей.

Возглавляет рейтинг «Югория».  У нее самый низкий процент отказов в возмещении ущерба. Сборы по ОСАГО составляют 1,7 млрд. рублей. Кроме того компания серьезно относится к своей репутации и быстро реагирует на негативные отзывы о работе, стремясь урегулировать спорные ситуации. Эксперт РА присвоил компании рейтинг «А».

Второе места аналитики отдали Страховой компания «МАКС». Компания существует около 30 лет.

Лицензию на осуществление деятельности по ОСАГО они получили в 2003 году, с тех пор успешно развиваются в данной области. По статистике отказывают в СК Макс лишь в 0,8% случаев.

Сборы по ОСАГО составляют 0,8 млрд. руб. Размер средней выплаты по ОСАГО небольшой – в пределах 35 000 рублей.

Однако по этому показателю сложно оценить занижают размер выплат страховщики или нет. Возможно низкий размер выплат говорить о хорошем клиентском портфеле, в котором присутствует много безубыточных страхователей, а выплаты осуществлялись при незначительных повреждениях авто. 

Страховой дом «ВСК» расположился на третьем месте — крупная страховая компания.  Сумма страховых сборов по ОСАГО 4,9 млрд. рублей. С рейтингом «А++» по версии агентства Эксперт РА. Отказы в выплате страховой компенсации составляют 1,4% от общего числа обратившихся.

Четвёртое место у «Альфа-страхование» имеет высший рейтинг надежности «А++» по данным специалистов Эксперт РА. Сумма собранных страховых премий по ОСАГО составила 6,6 млрд. рублей. Сумма средней выплаты 41 8000 рублей, при 1,4% отказов в выплатах страховой компенсации.

Пятое место отдали «Уралсиб» выплачивают чуть больше предыдущих компаний в среднем 50 000 рублей. При этом отказы в выплатах составляют 1,9%. Продано полисов ОСАГО на сумму 6 млрд. рублей.  По данным «Эксперт РА» уровень компании «А+»

СОГАЗ занимает шестую строчку рейтинга. Имеет высокий рейтинг «А++», собрано страховых премий по ОСАГО на сумму 2,1 млрд. рублей. Очень низкий средний размер выплат – 17 000 рублей, при 2,4% отказе в компенсации ущерба. 

СПАО «Ингосстрах» на седьмом месте — давно работает на рынке. В сфере ОСАГО работает с начала введения закона.

 Отказывает клиентам в 3,3% случаев, при средней компенсации чуть более 40 000 рублей. Продала полисов ОСАГО на сумму 5,2 млрд. рублей.

Имеет наивысший рейтинг надежности «А++», огромный опыт и стабильный прогноз развития.

«Росгосстрах» — занимает восьмую строчку рейтинга. Очень популярная страховая организация. Наивысший рейтинг надежности  сохраняет с 2008 года.

 Достаточно приличная сумма компенсаций почти 54 000 рублей, однако с отказами столкнулись 3,5% клиентов.

Продано полисов по ОСАГО на сумму порядка 5,4 млрд. рублей.

На девятом месте «РЕСО-гарантия», имеющая высокий рейтинг «А++», достаточно приличная средняя сумма выплат около 44 000 рублей, а вот процент отказов достаточно высок – 4,8%. Сборы по ОСАГО составляют 7 млрд рублей,  с рейтингом А++.

На десятом месте группа «Ренессанс-Страхование». Их сборы по ОСАГО составили 1,4 млрд рублей. Выплачивают в среднем 53 000 рублей, при 5,1% отказов в компенсации. по данным аналитиков Эксперт РА «А-», был понижен не так давно.  

Когда вы стоите перед выбором страховщика, нужно попытаться учитывать не один рейтинг и параметр, а несколько. Мы постарались собрать наиболее значимые рейтинги в одной статье. Надеемся это поможет вам при выборе страховой компании.

Post Views: 159

Источник: https://autopravo.club/strakhovanie/rejting-straxovyx-kompanij-osago-2020/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.